Vol.3　クロエ x 国際分散投資

　　　　～　1、２分でわかる国際分散投資のはなし　其の弐　～　

登場人物

業務部新入社員　瑛斗

海外の大学卒業、今年度から社会人、

最近彼女ができたので、密かに一緒に旅行するために、投資を始めたいと思っている23歳

カスタマーコンシェルジュ　八太郎
瑛斗の大先輩。20年以上にわたり国内外の証券会社に勤務。現在は、ETFビジネスに従事。

ユルーいキャラだが実は迷門国立大学卒業（経済学）52歳
 

今回はタイトルにもなっとう国・地域の分散について解説すっかねー

どぎゃんふうに国・地域の分散ば考えて投資すっか、瑛斗くんならどうすんね？

ヨーロッパ、アメリカなんかの距離が遠いところの国を選んで投資します。

そうそう、距離とか地理的な観点も大事ばい。

ばってんくさ、大切なポイントはもう一つあってくさ、経済成長という切り口で考えるっという事ばい。

経済成長ですか？　確かに、中国の経済は凄い勢いで成長しているって聞いたことあります。　

な～い、経済成長の観点からアメリカや日本ごたっとの先進国だけじゃなくてさ、中国やインドごたっとの新興国に分散ばして投資すっ事が大事。特に長期にわたる場合やったら、新興国の経済成長から得られる投資のリターンはでかかと考えられとっとよ。

なるほど。経済成長を考えると先進国に加えて、新興国にも投資する事が大事なんですね、特に長期投資の場合は。国際分散の重要性は理解いたしましたが、日本にいて外国に投資なんて簡単にできるんでしょうか？

できっよ。わざわざ外国に発注せんでも、東京証券取引所さん、通称“東証”ば通じればできっとよ

そうなんですか？　でも、それぞれの地域にどのくらいの割合で投資したらいいか分からないし、たくさんの国に投資するほどの余裕もないし、為替のチェックとか大変そうだし・・・・・・

国際分散投資は大変やけんねー、そぎゃん瑛斗くんの心配ば解消するためにあっのがさ、“世界初”東証上場ETFのみでポートフォリオば組んどるロボ・アドバイザー“クロエ”なんですなたぁー

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クロエって東証上場のETFだけで国際分散投資してるんですね。

確かに、東証のETFだと日本語の情報も豊富で安心できる上に、円のまま投資ができるから為替のチェックも不要ですね！

よかとこに気付いたやんね。国際分散投資ば東証さんとこに上場のETFですっぎた瑛斗くんがゆーてくれたような様々なメリットがあるとばい。

ところで、八太郎先生はなんで東証のことを東証さんと呼んでいるんですか？

先にもゆーたけど、クロエは“世界”で初めて東証さん上場のETFのみに投資しているロボアドという事からくさ、東証さんとは一緒にイベントやったり々な形で関わりがあっとよ。

そうなんですね。

それよりずっとスルーしていましたけど、八太郎さん何で急に博多弁何ですか？

おいは博多じゃなか、佐賀んもん。

先週実家に帰ったけん言葉がなおらん。

あ～僕知ってますよ。佐賀って日本一大きい湖あるところじゃないですか

（´-`）.｡oO（瑛斗よ、それはSAGAじゃなくＳＩＧＡ）

つづく

＜今後のテーマ＞

国際分散投資　其の参

長期投資

を予定、こうご期待

エイト証券株式会社

金融商品取引業者　登録番号：関東財務局長（金商）第193号

加入協会：日本証券業協会/一般社団法人日本投資顧問業協会

当該投資一任契約にご投資いただく際は、所定の投資顧問料をご負担いただきます。また、価格の変動等による元本欠損が生じるおそれがあります。投資に際しては、契約締結前交付書面に手数料など諸費用、およびリスクが記載されておりますので、内容をよくお読みください。

                        　　Vol.2　　　 クロエ x 国際分散投資

      ～　1、２分でわかる国際分散投資のはなし　其の壱　～

登場人物

業務部新入社員　瑛斗

海外の大学卒業

今年度から社会人、最近社会の荒波にもまれ始めた23歳　

カスタマーコンシェルジュ　八太郎
瑛斗の大先輩。20年以上にわたり国内外の証券会社に勤務。現在は、ETFビジネスに従事。

ユルーいキャラだが実は迷門国立大学卒業（経済学）52歳

八太郎さん、お疲れ様でございます。お忙しいところ大変申し訳ございませんが、本日は国際分散投資について教えて頂いてよろしいでしょうか？

 
やあ瑛斗くん、おおお、今度は国際分散投資ですか。

いいでしょう、説明しますよ。その前に国際分散投資っていうと、どんなイメージですか？ 

日本だけでなく様々な国の株に投資しているイメージでございます。

確かに国際分散投資というと国・地域だけを分散している事をメージしてしまうかもしれませんが、実際には他にもいろんな形で分散がされていることも多いんですよ。いい機会なので代表的なものを挙げておきますね。①資産の分散 ②国・地域の分散 ③セクター（業種）の分散  ④銘柄の分散などです。

国・地域の分散だけでなく色々な形の分散があるんですね。

では、それぞれの分散の方法について順番に説明しますね。

まず、一つ目の資産の分散は、大きな分類でいうと株式、債券、実物資産（不動産や金など）に分ける事が出来るんですよ。　

違った資産を買うと分散になることは分かりますけど、具体的にどういったメリットがあるか教えて頂けないでしょうか？

はい。これには実は大きく2つのメリットがあるんです。

まず一つ目は資産の価格が上下する“方向”を分散できることです。

これまでの実績からすると、株が下がっている時には債券は上がったりと同じ方向に動かない傾向があるんです。そして実物資産は、株や債券の上がり下がりとはそれほど関係なく動く傾向があるものが多いんです。　

株↗の時は、債券↘で実物資産は　↗or↘というイメージですね。　

ということは、株式、債券、実物資産に分けて投資していると、全資産とも一気に下がることを避けられる可能性が高くなるというメリットがあるという事でございますね。

もう一つのメリットは、価格変動の“大きさ”、つまりリスクの“量”を調整できることです。

これまでの実績からすると、株の価格は比較的大きく動く傾向があって、一方で債券は比較的緩やかな値動きをする傾向があるんです。また、実物資産に関しては、種類にもよりますが比較的大きく動く傾向があります。

つまり、株・実物資産＝リスク“大”、債券＝リスク“小”　というイメージですね。

という事は、リスクを多めに取っても大丈夫であれば株や実物資産を多く、反対にリスクをあまり取りたくない人は債券を多めに持てば良いという事でございますね。

しかしながら、株はまだしも、“不動産”や“金”を買うお金なんかありませんし、どこでどうやって買うかもわかりません。

実物資産といっても本当にビルや金塊を買うわけではなくて、まさにこの前説明したETFを通して投資ができるんですよ。

ETFではそんなことも可能だったんですね。

でも、株式、債券、実物資産をそれぞれどのくらいの割合で買えばちょうどいいリスクなのか分からないですし、複数の資産のETFを買うのはお金がかかりそうで。。。

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瑛斗君、では次は②国・地域の分散についてお話しをし。。

 
八太郎先生、大変申し訳ないのですがこれ以上説明して頂くと1,2分の尺を超えてしまうとおもわれますので、残りは次回にご説明頂けると幸いです。

エイト証券HP

https://www.8securities.co.jp/

つづく

＜今後のテーマ＞

国際分散投資　其の弐

リバランス

を予定、こうご期待

エイト証券株式会社

金融商品取引業者　登録番号：関東財務局長（金商）第193号

加入協会：日本証券業協会/一般社団法人日本投資顧問業協会

当該投資一任契約にご投資いただく際は、所定の投資顧問料をご負担いただきます。また、価格の変動等による元本欠損が生じるおそれがあります。投資に際しては、契約締結前交付書面に手数料など諸費用、およびリスクが記載されておりますので、内容をよくお読みください。

                Vol. 1 クロエ x ETF 

      ～1、２分でわかるETFのはなし～

　　　　　　　　　　　　　　　　　　

登場人物

瑛斗（えいと）　新入社員

海外の大学卒業、今年度から社会人、先輩の役職によってタメ口と敬語を使い分ける
最近彼女ができたので、密かに一緒に旅行するために、投資を始めたいと思っている23歳

八太郎　カスタマーコンシェルジュ

瑛斗の大先輩。20年以上にわたり国内外の証券会社に勤務。現在は、ETFビジネスに従事。
ゆる～いキャラ。迷門国立大学卒業（経済学専攻）52歳

ちわーっす！八太郎さん、ETFって最近よく聞くけど何の事っすか？

やあ瑛斗君、おおお、いきなりETFですか？
ETFって、東証さんのような取引所に上場されている投資信託の事なんですよ。

えっ、それだけ？

そう、定義としてはそんな感じ。うーん、イメージが湧きやすいように言うと、株取引のように市場が開いている間はいつでも取引できる柔軟性と、インデックス投資が出来る投資信託のようにリスクを分散する機能を兼ね備えた優れものなんですよ！

で、そのインデックス投資って？

インデックスって株式なんかの指標のことで、例えばニュースとかで聞く“今日のTOPIXは・・・”のTOPIX（トピックス）はまさに日本の代表的な株価指数の一つで、株式市場全体の動きに投資するのと同じような効果があるんですよ。

へーっ、何だかETFって便利そうなのは分かったけど、もしかして他にもメリットってある？

もちろんありますよ。銘柄によっては分配金と言って株でいう配当金のようなものが受け取れたり、売買手数料や管理費などの費用面で投資信託と比べて低いことが多かったりといったメリットがあります。
瑛斗君、でも何で急にETF投資に興味をもったんですか？

いやー、それはちょっと一人旅にでも出ようかなって思ってて、その資金をつくるために。。。そんなことより、ETFについては分かってきたけど、どの銘柄に投資すればいいか分かんないっす。

エイト証券のロボ・アドバイザー“クロエ”はまさに瑛斗君のように、

• 目標があって投資はしてみたいけど。。。
• どんな銘柄を選べばいいかわからない

といった方に代わって、リスクに応じて最適なETFを色々組み込んで運用しているんですよ。

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じゃあ、早速クロエを試してみよっと。ありがとう八太郎さん、また、色々資産運用のこと教えてね！