2017年に入って、ほぼ全ての勤労世代が

加入できるようになった

iDeCo(個人型確定拠出年金)

4月から企業型を導入する大企業も多いと聞きます。

業界最安値水準を提示している「楽天証券」は、

資料請求しても送付されてくるのが

通常よりも大幅に遅れています。

申し込みが何倍にも増えているとのことです。

第一生命、みずほ銀行、損保ジャパンなど、

各金融機関もキャンペーンで、口座管理手数料を

無料にしたり優遇したりしています。

iDeCoは節税3点セットがあり、

家計に組み込むことで効率的に金融資産を

形成することが可能となります。

これに加えて、2018年から導入される予定の

“積立NISA”

を組み合わせることにより、

さらなる家計の効率化を実現できるようになります。

もしまだこれらの制度を詳しくご存知ない方は、

以下のセミナーにお越しになられてはいかがでしょうか。

若干名、席に空きがございます。

https://www.facebook.com/events/1327254703979497/

節税制度を学べることはもちろん

そのほかのお金の効率化も学ぶ

ことができます。

【今日の家計金融プロデュース方程式】

年金が不足し賃金が伸びない現在、

無駄を省き、極限までお金を効率化させること

で

“1mmのお金のチリ”

を積み上げることができる

iDeCoを実際に導入して頂くサポートを行っております。

実際に流れを見ていきましょう‼

iDeCo講座をご受講頂いたF様より、

iDeCo導入の個別サポート(29,800円税別)

にお申込み頂きましたので、iDeCo資料請求後の、

コンサルティングを行わせて頂きました。

iDeCoの資産配分の事例説明、リタイアメントプランのヒヤリング、iDeCoやNISAを活用した、老後安心プラン作成の考え方をお話させて頂きました。

 2017年1月1日より、専業主婦や公務員もiDeCo加入対象となった為、iDeCo運営管理機関がとても混み合っています。資料請求をしても、資料到着までに通常よりも時間がかかっています。資料が届くまでに、iDeCoを活用した老後プラン(リタイアメントプラン)の作成の為のコンサルティングを行っていきます。

　まずは、実際に運営管理機関から資料やIDが届いたあとの、アセットアロケーション(資産配分)の実例をお話します。 

このパソコンの画面は、SBI証券の資産配分画面です。4つのアセットクラス(資産区分)の配分をご説明しています。

その後、具体的な老後資金計画の為の、

属性などの定性項目のヒヤリングを行いました。

具体的には、家族構成、公的年金の被保険者区分、何歳まで働くか、報酬月額などの確認等々をお聞きし、図に落とし込んでいきます。

ヒヤリングで、希望に満たない年金準備の場合や、もっと豊かなプランをご希望の場合、国の優遇制度を使ったソリューション(解決策)をご案内します。

この段階で出てきたプランをご提案書に

まとめていきます。

 後日、ご提案書を基に、届いたIDを使って実際にアセットアロケーション(資産配分)を行い、2ヶ月の個別サポートが一旦終了します。

iDeCo導入個別サポート(29,800円税別)には、1年間の無料フォローアップが付いていますので、iDeCo講座の無料参加や、資産配分のご相談、その他金融全般のご相談がご利用頂けます。

いかがでしたか？

国の優遇制度を使った、年金資産作りのサポートプランの概要をお伝えしました。

年金は、現在の現役世代のモデル給料、34.8万円の62.7％が支給されています。

近い将来、▲20％の年金減が予想されています。

何がしかの準備をみなさん意識していきましょう‼

愛知ファイナンシャルカレッジ　http://aichi-dc.net/