最近は、新規事業の土台を作るために、勉強やお客様対応をしたりとバタバタしています。

先週末に、梅雨明け宣言がされましたね(^o^)/梅雨明けと共に、熱中症で病院に搬送されたというニュースが連日流されています。

皆さん、くれぐれもご自愛下さい。

さてさて、一般社団法人第二種金融商品取引業協会へ加入をした皆さんは、自己点検報告書（平成24・25年度版）の提出にあたり作成を進められているかと思います。

この自己点検報告書の良いところは、金融商品取引業者としてどのような社内管理体制が求められているのかを、報告書内に記載のある監督指針や法令の記載を確認しながら、進められる点です。

また、加入業者様の中には自己報告書の記載を確認することで新たに社内規則の見直しの必要性を感じた方もいらっしゃるかと思います。

社内管理体制の確認を行う際に、とても有益な資料となるので社内検証を実施する際には有効に活用して頂ければと思います。

夢実現化サポーター

☆CHIHIRO☆

jejeje.7403@gmail.com

皆さん、フジテレビのドラマ『リスクの神様』をみましたか？

とっても面白かったんです(^-^)

リスクとはとの定義から、リスクへの対応方法。

リスクに対応する、心構えをとてもわかりやすくドラマで説明していました。

昨今、危機管理対策が様々な所で叫ばれています。

仕事上、多くの会社の危機管理規程を作成します。

作成をする上で一番大切にしていることは、リスクの洗い出しです。

対象会社のリスクについて、会社の担当者様や役員様からヒアリングを行い徹底的に行います。

自分の想定外の事案もあるので、色々な方にお話を伺い、想像力と法令知識等をフル回転させ、規程を作成します。

ドラマを観ながら、改めてご依頼頂いている会社の関係者様の顔が浮かんできました‼︎

頑張ろぅと‼︎

また、よりパワーアップできるようにと改めてドラマ監修をされている危機管理コンサルタントの方の書籍を読みたいなぁと思いました。

皆さん、ぜひ一度ドラマを見て下さい(^-^)

夢実現化サポーター☆CHIHIRO☆

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関東圏では、豪雨のため大雨洪水警報がでています。皆さんも、外出先からお帰りの際は気をつけて下さいね。

さてさて、本日は金融商品取引業者の皆さんに警報です‼︎

警報内容は、法令遵守への意識です。

今日、金融庁よりある証券会社に対しての行政処分が発表されました。

指摘事項は、『第一種業務と第二種業務に関し、顧客から金銭の預託を受け、業務システムを使用して両業務に係る顧客預り金の管理を行うとしていた。

今月から、ゆう活という制度がスタートしました。この制度は、就業時間が早められ、午後5時辺りには業務を終了できるようにとの事です。

夏に向かって、お酒の量が増えてしまいそうでしね(｡-_-｡)

さてさて、東京財務事務所に新しい課が誕生しました。

新しい課の名称は、『理財第7課』だそうです。

業務は、第2種金融商品取引業者（信託受益権販売業者）と適格機関投資家等特例業務の届出者を担当します。

調査官の方は、昨年に引き続きご経験の豊富な方が業務に当たられるので、行政書士の私達にとっては、とても心強いです。

もし昨年までに会社の窓口担当をして頂いた調査官の方が変更していた場合には、一度ご挨拶に伺うのも良いかもしれません。

財務局や財務事務所の調査官の方々は、実務に当たられている金融商品取引業者の皆様方の声を、とても大切にしていますよ(^-^)

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今日は、梅雨入りから梅雨明けまでのちょうど真ん中になるそうです。今年は、梅雨らしい梅雨だったと思いますが、皆さんはどのように感じられましたか？

さてさて、3月決算の皆さんは六月末が事業報告書の提出期限になります。

今回から、書類提出からオンラインでの提出が可能になりました。

皆さんは無事に提出できましたか？

今回より運用が開始した『金融庁業務支援統合システム』は、事業報告書をアップロードした後、アップロードした書類に記載不備がないかをメールで連絡してくれます。

詳細な内容は、管轄行政庁の調査官が確認することになりますが、登録しているライセンス毎に、適正箇所に記入されているかを簡単に確認してくれます。

適正箇所に記入がされてアップロードされているときには、きちんと受け付けましたとのメールが送信されます。

手続き上、本当に便利になったなぁと実感しています。

なお、今回から事業報告書の記載事項が大幅に改訂されました。

金融商品の性質を、きちんと理解していないと記載が難しい箇所も発生しています。

事業報告書への記載内容は、正確性が求められます。もし、記載不備があった場合には証券検査のときに指摘事項の一つとなってしまいます。

記載内容がわからない場合や、どう書いたら良いのか不明な箇所があれば必ず確認をして下さいね(^o^)/

また、各協会への事業報告書の提出はアップロードした事業報告書を紙で印刷して提出して頂ければ大丈夫です‼︎

こちらもお忘れなく‼︎

質問事項は、いつでも御連絡下さい。

夢実現化サポーター☆CHIHIRO☆

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少し前に、久しぶりに高熱をだしてしまい、身体を鍛えないとなぁと、痛感しています。

さてさて、今日はブログタイトルの通り、金融庁管轄の財務局や財務事務所の職員様の人事異動についてのお話です。

財務局や財務事務所の職員様が移動になってしまうと、どのような不都合があるのでしょうか？

①登録申請会社の場合

担当調査官の変更により、審査が遅れてしまいます。

※経験値の高い実務家の場合、5月後半から7月下旬・8月中旬までは準備期間にあて、8月下旬より活発に事前相談等を行います。

②金融商品取引業者様

新しい担当官に変わった場合には、新しい担当官の方針に従う必要があります。以前の担当官とは、こんな形での届出で良かった等の独自のルールがあったかもしれません。

新しい担当官になった場合には、新担当官の方の知識・経験により変動してくる事由を生じる可能性があります。

7月以降に、御社で届出事項が発生した場合には一度、お電話で担当官を御確認頂くのも良いかもしれません(^-^)

手続きを行う上で、窓口である調査官の方とのコミュニケーションはとても大切になってきます。

できるだけ友好的な関係性を築いて頂ければと思います。

夢実現化サポーター☆CHIHIRO☆

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さてさて、社内規程類の整備ですが『みなし登録』で金融商品取引業者になった業者さんは、かなり苦労をされていると思います。

みなし登録の業者さんの社内規程類を拝見したら、関連法の改正にも対応できていない内容でした。

かなり多くの規程類を新しく整備する必要があるかと思われます。

今回監督局側は、なぜ社内規程類の整備状況について確認を求めきたのか？

理由は、この度の改正により自主規制主義を採用したためだと思われます。

自主規制主義の場合、自社で制定した社内規程に反する業務運営を実施していた場合、証券取引等監視委員会の検査で社内規程に則った運営がされていないと指摘を受ける可能性があります。

※以前は、法令等に違反していなければ特段注意をされませんでした。

そこで、今回制定する規程については内容面も慎重に検討して作成して頂く必要があります。

夢実現化サポーター☆CHIHIRO☆

jejeje.7403@gmail.com

夢実現化サポーター☆CHIHIRO☆です。

金融商品取引業者の皆様は、今日、監督局（金融庁・関東財務局等）から報告書の提出を求める書類が送られてきたと思います。

内容を見ると、平成26年改正金融商品取引法に対応するために、どのように社内体制（社内規程類の整備）を整えたのかをヒアリングされています。

また、平成26年金融商品取引法の改正により新設された業務管理体制の整備規定に基づき、社内規程を実施するために、社内研修をどのように実施するのかを具体的に求められています。

もし、この度の改正に対応していなかった場合には、急いで整備する必要があります。

理由は、登録拒否要件に該当してしまうからです。

本当に気をつけて下さい(~_~;)

夢実現化サポーター☆CHIHIRO☆

jejeje.7403@gmail.com

さてさて、最近1番多い業務として金融商品取引業者の皆様が提出しなければいけない事業報告書があります。

この『事業報告書』とは、何でしょうか？

これは、金融商品取引業者の取引状況や財務状況を記載し、管轄財務局に提出する書類になります。

この事業報告書を提出するときの注意点として、3つあります。

①事業報告書の様式が改訂されています。

②インターネットを利用して、提出しなければならなくなりました。

③提出期限があります。

記載要領は、第二種、助言・代理業者に関しては、下記HPに詳細が記載されています。ぜひ、ご活用下さい(^o^)/

関東財務局

http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp033000080.html

また、ご不明な点があればお気軽にお問い合わせくださいm(._.)m

連絡先:jejeje.7403@gmail.com