モーニングスター株式会社は「★」を使った投資信託評価「モーニングスターレイティング」で知られていますが、同社のウェブサイトは、リスク商品全般にわたる個別銘柄情報の宝庫でもあります。モーニングスター社は第三者評価機関として各種情報を無料で提供していますので、主体的な銘柄選択を前提とする資産運用において、使いこなせば強力な武器となることでしょう。追加型投資信託約2,000本の評価情報は、投資信託に関心のある人に重宝されているようです。星の数により端的にファンド評価を参考にするばかりでなく、ランキング情報、スタイルボックスなども、よく参照されています。米国モーニングスターは1万本以上のミューチャル・ファンドの評価格付けを行い、米国最大の投信評価機関として個人投資家の支持を得ているようです。このノウハウを日本に持ち込んできたわけです。

　金融資産形成ないし金融資産保全のための資産運用において、アセットアロケーション（各種金融商品への資金配分）が決定的に重要だと言われております。単一の金融商品を資産全体と無関係に売買差益を狙う投資スタイルにおいては、短期の値動きに関係する情報が重視されることでしょう。アセットアロケーションを考えた投資スタイルでは、まず、金融商品のグループ分け（アセットクラス）ごとに、資金配分の割合を決めます。ついで、金融商品グループごとに、実際に購入する個別銘柄を選定することになります。そして、いったん資金投下したら、むやみには銘柄入替はいたしません。ポートフォリオを全体としてのパフォーマンスを管理していくことになります。このような投資行動において、個別銘柄を選定する作業において、モーニングスター社のサイトは役立つ銘柄情報を無料で提供しています。

　モーニングスター社のサイトのメインメニューは、ポートフォリオ、ファンド情報、株式情報、各種金融商品情報、投資講座、モーニングスター社会的責任投資株価指数、となっています。トップページの左袖には、ファンド検索と株式銘柄情報検索の二つの検索窓が開いています。また、ファンド条件検索のボタンもここにあります。トップページの右下には、株式情報ランキングがあります。

　ファンド条件検索の条件は次のようになっています。ファンド名、運用会社名、モーニングスターレーティング、トータルリターン、投資対象、販売会社名、リスクメジャー、インデックスファンド、手数料、純資産、積み立て投資、運用年数、償還までの期間と詳細項目で絞り込んでいけます。モーニングスターレーティングは、運用期間3年以上5区分、1年以上3年未満5区分、レーティングなしをチェックする仕掛けです。会社名等はプルダウンメニューで選択します。

　株式情報ランキングは、時価総額、最低購入金額、資本金、売買金額、ROE、分割余力、総資産のいすれかについて、市場（東証、ジャスダック、ヘラクレス、すべて）を指定して、降順または昇順で100銘柄をランキング表示することができます。残念ながら複合検索はできません。この辺は個別を商いする人にとっては多少参考になりそうですね！

　それでは、次回からはトレード、ディーリングをしたい人のための情報を気が向いたら投稿していきます！

モーニングスター

　自分で売買など面倒だ！とおっしゃってる方々にも、お任せ投資信託などの情報も投稿していこうと思います。