今回は三重県の開業医I様との出会いストーリー衝撃の、感動の最終回（しつこいですね）VOL．４です。

前回ご紹介したように、私が提示したプランニングにI様には非常に満足していただき、真剣にプランを検討していただきました。

その上で不動産を持つことのリスク

・弊社が倒産したらどうなるの？

・自己資金はいくら必要なの？

・自分にはどんな手間がかかるのか？

などのマイナス面や疑問点もしっかり説明させて頂き、このプランニングで進めて良いかを確認し、

ついに初めての対面となり、私は飛び跳ねるように三重県に向かいました。！

ちなみに到着後食べたランチは四日市名物のトンテキ！I様にお会いしに行くのがクセになりそうです。

余談ですが、弊社は大阪にあるのですが、クライアント様は全国47都道府県全てに及ぶのでプランニングまでは基本お電話での会談になります（検討されているクライアント様が特別希望される場合や非常事態の場合は別です）。そういう努力ででコストダウンを図りながらクライアント様に出来るだけ予算を掛けずに資産運用を検討していただけるようにしていますので、アポイントの際には心躍る思いで向かいます。

話がそれましたね。ストーリーを続けます。

お会いしてどなたにも思うのですが、電話での印象と実際お会いしての印象は皆さま違いますね。

当然先方も私たちに感じていらっしゃると思うのですが。

お会いする前は仕事が趣味とおっしゃっていましたので、真面目な職人さんみたいな方を想像していたのですが、お会いすると向上心が強く、熱い思いを持っておられる印象の反面とてもユニークで冗談がお好きな楽しい方でもありました。

そんなＩ様への今回のプランニングでは

・不動産運用での節税で払っていた追徴税がほぼ０になった。（約００万円）

・I様が60歳の時点で月額２０万円の安定収入を確保した。

この２点を達成できました。

I様は予想以上の節税効果を非常に喜んでおられました。それに加え個人年金も増額でき、２つの問題を解決出来た事に対して満足したとおっしゃっていただけました。

今後私たちはI様の資産管理や理想に達していない年金額の増額に取り組み、末永いお付き合いをさせて

いただける事になりました。

全てはこの資料から始まります！

ちなみにこのブログではこれまで通りＩ様とのコンサルティング内容のような日々当社の現場で起こっている皆様との出会いストーリーを中心にご紹介していきます。

当社の価値観や理念、資産運用の考え方やＢプランコンサルティングのメリットなどが詳しく知りたい方、又は簡単に資料請求するのはちょっと苦手と思う方は当社Ｂプランホームページ又は当社代表川口一成のブログをご覧ください。参考にして頂ける情報満載です！

　川口一成ブログはこちら⇒当社代表 川口一成ブログ

　ＢプランコンサルティングＨＰはこちら⇒Bプランコンサルティング 　　　　　　　　　　　

衝撃・感動の最終回などと煽りましたが、このような先生方との出会いが私たちには凄く感動的な事だと感じています。多くの色んな業者さんの中から私共を選んで下さったわけですから！

私たちはこの様な出会い～ストーリーを毎日繰り返しています。

今後このブログでもたくさんの方たちとの出会い～ストーリーをご紹介できるように頑張ります！

お暇なときはブログを見て下されば嬉しいです。

他のクライアント様との新たな事例に続く～

三重県開業医I様とのストーリーのVOL．３はついに待望のコンサルティング編です。

ヒアリングシートを基にしたI様との電話会談で決まったプランニングの方向性は次の4点。

・まずなによりも税金を安くする。

・リタイア後は旅行や趣味の時間を作る。

・その為に60歳以降の年収1000万円になるだけの安定収入を確保する。

・公的年金はあてにしていないので１からリタイア後のキャッシュフローを構築していく。

余談で私の日ごろの感想ですが、気分や考えもあるでしょうけど、1年の途中でかなり多めに予定納税しても、確定申告の時に更に追徴税を納めている方は、確かに良い気持ちにはならないだろうなぁといつもお話を聞いていて感じます。実際よくクライアント様からお聞きしますし。

話がそれました・・・Ｉ様とプランニングの方向性を確認した後は、まずI様が気にされていた不動産での節税の詳細を理解して頂きました。※当社では不動産運用における特別冊子を用いてご説明しています。

その上で不動産による資産運用をI様の場合はご提案しました。

I様へ不動産を提案した理由は次の3点でした。

・大幅な節税効果（約15年間効果は続きます）

・個人年金作りのため（I様の場合は60歳からは家賃を収入として受けとれます）

・I様が長期的運用を希望された為。

　（短期的な運用は中～大規模な資金とリスクを伴います）

実際のプランニングシートは下記を見て下さいね。

I様ご自身、今まで不動産運用にはどうしても体育会系の営業が強引な営業を掛けてくる不動産会社のイメージ

があったそうですが（全ての業者さんがそうではないです）、私たちの対応に誠意を感じていただき（手前味噌ですが）信用して下さったようで（なんかくすぐったいですが）スムーズにプランニングは進んで行きました。

実際Ｉ様の場合はニーズなどが上手く合致しトントン拍子に進んでいるように見えますが、ほとんどの方は資産運用に抵抗感をお持ちの方が多いです。当社のスタンスとしてコンサルティングを検討している、コンサルティングを受けている、プランを提示したあと等、どのシーンにおいても徹底的に懸念や不安点、権利を尊重しております。強引に意向を無視して進めることは決してございません。ここにお約束いたします。

※ちなみに当社の理念や存在意義、詳しいコンサルティング内容などが知りたい方は当社ＨＰまたは

　当社代表川口一成のブログをご覧ください。

当社ＨＰはこちら⇒Bプランコンサルティング

当社代表川口一成ブログ⇒当社代表 川口一成ブログ

今回も長らくお付き合い頂きありがとうございます。

次回は衝撃の最終回(笑)　

Vol.4へ続く…

第2回はI様との出会いストーリーの続きです。

前回はI様が弊社資料に興味を持たれ、ヒアリングシートをお送り頂いた所までをご紹介しました。

その後I様のヒアリングシートを拝見した私はI様の将来への思いや考え、ご希望をある程度把握できました。

今回は実際のヒアリングシートに書かれていたI様の声をご紹介します！

A．理想のリタイア後の生活について

・完全にリタイアは無理だと思う。仕事が趣味と言えるくらい無趣味なので。

・でも本当はこれだ！って言える趣味を見つけたい。それが見つかれば早期リタイアもあり得るかも。

・現在の年収が1500万円だからリタイア後は1000万円は欲しいかな。でもそんなにキャッシュフローを作れるもんなの？

B.お仕事のリタイア時期・タイミングについて

・売り上げがずっと右肩あがりとはいかないでしょうね。でもキープしていく努力はしていきます！

　衰えていく事は考えたくないですねぇ。

・まだ開業して5年なので、しばらくはこのままじゃないですか。この先は希望としては分院とかできるといいですね！

・仕事は将来的にフルタイムは無理でしょうけど、週3日は仕事したいですね。

C.リタイアへの準備について

・今までは全くしていませんでしたね。これから考えます。

・資産運用商品はあまり深く加入してるのが多いので、改めて数字で見ると少ないと感じました。

　仕事を辞めた時に月10～20万では困りそうですね。

・現役時代にどれだけ仕事がんばっても、リタイア後にお金に困るのは寂しいじゃないですか。

D.年金・生命保険について

・年金の加入状況はなんとなくわかるけど、どれくらいもらえるかは年金特別便を見てもややこしくて、

　良く分からないですね。

・生命保険は知り合いとかもいないので、飛び込みできた営業の人の勧めるものを加入しています。

などなどです。Ｉ様のヒアリングシート詳細内容はこちら

これらのI様のお考えや想いを踏まえ、私はI様に連絡を取りました。

最初はI様がいつでもリタイア出来るように、仕事以外のキャッシュフローの構築をメインに考えていました。

しかし電話会談の中でI様は成功事例集の中の不動産による節税の詳細が知りたいとおっしゃりました。

そこで私もコンサルティングの方向性を変更し、投資用不動産で節税をしつつリタイアを見据えたキャッシュ

フローを作っていくプランニングをするという事をI様と確認しあいました。

いつもこんな感じでお電話しています(笑)

少々今回は長くなりました。最後まで読んで頂いてありがとうございます。

Vol.3へ続く…

記念すべき第1回の出会いは三重県の歯科開業医でありますI様とのストーリーです。

I様との出会いは院長先生ご本人でなく、奥様との会話がきっかけでした。

「診療中で申し訳ないな」と思いながらも、院長への伝言を受付をされていた奥様にお願いしました。

「開業医の個人年金の成功事例集をご覧になりませんか。」

余談ですが、商品ありきの資産形成を否定している当社は常に新規のクライアント様との出会いは、営業電話などの強引な勧誘を当社は一切行っていないので、当社のクライアント様の事例集を興味があるとおっしゃる先生方からの資料請求で始まるんです。

I様の場合はそれまでずっと、お仕事の事ばかり考えてきておられて、ご自身の将来について気にはなっていても、後回しにしてきており、他の開業医の方の成功事例と言う言葉に興味を持たれて、当社へ資料請求されました。

毎日がむしゃらに仕事し医院経営に邁進されてこられたことで、毎年医院の売上も順調に伸ばしておられたのですが、その反面上がり続ける税金にも頭を悩まされておられたご様子でした。

数日後届いた資料をご覧になり、年金だけでなく同時に節税も出来た方の事例に目が止まったと後日の電話でおっしゃっていました。I様と同じ歯科開業医だったことも興味を持った点だったそうです。

そしてI様ご自身も一度年金と節税の相談をしてみようと思われ、資料に同封している弊社のヒアリングシートを奥様と一緒に考え、当社へFAXくださいました。

その際には当社のホームページ上に載せている実名公開コンサルティング事例や当社代表川口一成のブログもご覧になり、当社への信頼を深めていただけたそうです。

※補足ですが当社のＢプランコンサルティングのＨＰには実名公開で事例を紹介してもいいよと仰って頂けたクライアント様の事例をご紹介しています。個人情報の関係上コンサルティングを検討して頂ける方にのみ、パスワードをお渡ししておりますが。ご検討の際はご遠慮なくお申し出ください。

　ＢプランコンサルティングのＨＰはこちら⇒Ｂプランコンサルティング

　当社代表川口一成のブログはこちら⇒当社代表 川口一成ブログ

実際の送って頂いたI様のヒアリングシート

ヒアリングシートの詳細内容はこちら

I様との出会いストーリはこうして始まりました。

VOL.2へ続く…

株式会社インベストメントパートナーズです。

私たちは開業医・勤務医の方々を中心に「Bプランコンサルティング」

というコンサルティングサービスを提供している会社です。

このブログでは弊社社長川口一成のブログと並行して、

コンサルタントによる日々のコンサルティングを通して展開する、

クライアント様との出会いストーリーを中心にご紹介できればと思っております。

またこのブログで弊社の雰囲気や想いも感じていただければ嬉しいです！

出来る限り更新していきますので弊社の想いやサービスに共感してもらえるように

がんばりますので、よろしくお願いします。

株式会社インベストメントパートナーズコンサルタント一同

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