8月17日の結果です。

合計評価金額　1,325,086円

合計評価損益　+20,086円（+1.5%）

Smart-i Select 全世界株式インデックス

評価金額　1,144,552円

評価損益　+19,552円（+1.7%）

※現在毎月5千円積立（種銭しだいで増減）

フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＢ

評価金額　180,534円

評価損益　+534円（+0.3%）

※保有のみ

Smart-i Select 全世界株式は下落、グロオポBは上昇しました。

Smart-i Select 全世界株式は、米国以外に日本、欧州、新興国など幅広い株式を保有しているため、米国株が下がっても-0.15%の下落で済みました。

つまり、世界全体の株式を持っているため、米国株の下落がそのまま基準価額に出るわけではないということですね。

グロオポBは、米国株全体は下がりましたが、組入比率の高い特定分野（ハイテク・成長株）の株価が上昇したため、基準価格は上がりました。

グロオポBは成長性などを見て銘柄を選ぶアクティブファンドなので、世界株全体が下がったからといってグロオポBも下がるとは限らないということですね。

17日の米国株主要3指数の終値が下がっていたので、どうなるかと心配しましたが、グロオポBが上がってくれてよかったです。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

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8月17日の結果です。

合計評価金額　1,325,681円

合計評価損益　+20,681円（+1.6%）

Smart-i Select 全世界株式インデックス

評価金額　1,146,295円

評価損益　+21,295円（+1.9%）

※現在毎月5千円積立（種銭しだいで増減）

フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＢ

評価金額　179,386円

評価損益　-614円（-0.3%）

※保有のみ

両ファンドとも基準価格は下がりました。米国主要3指数がすべてマイナスになるなど米国株の下落が主因のようです。

Smart-i Select 全世界株式は、直近8日間連続でプラスでしたが9日目にマイナスになり、連続プラスはストップしました。

マイナスにはなりましたが、両ファンドとも下げ幅はわずかだったのでホットしています。

17日の米国株主要3指数の終値はすべてマイナスですが、本日の基準価格はどんなもんでしょうか？

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

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8月14日の結果です。

合計評価金額　1,328,830円

合計評価損益　+23,830円（+1.8%）

Smart-i Select 全世界株式インデックス

評価金額　1,149,009円

評価損益　+24,006円（+2.1%）

フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＢ

評価金額　179,824円

評価損益　-176円（-0.1%）

Smart-i 全世界株式をコアファンドとして運用しており、毎月3000円から6000円の幅で積立て（種銭しだいで増減）います。グロオポＢはあくまでSmart-i 全世界株式を育てるためにサテライトファンドとして運用しており、その比率はコア85％、サテライト15％という配分を目安にしています。

昨日の基準価格が上がったのは米国株上昇と円安が主因のようです。

尚、S&P500は8月13日（米国時間）、史上最高値を更新しました。

このところ両ファンドとも少しづつ上がってきています。

10日ばかりの間に55,034円のマイナスが23,830円のプラスに転じました。

とは言え、ちょっと下がればすぐにマイナスに転じるレベルです。含み益が積み上がって、安定した状態に早くなりたいものです。それにはもう少し時間がかかりそうです。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

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当初は、インベスコ世界厳選株式オープンなどの毎月分配型の投資信託を運用しようと考えていました。


高齢者には、資産成長型の投資信託ではなく、毎月の一定の分配金を出してくれる毎月分配型の投資信託のほうが都合がいい場合があります。


毎月、分配金がでれば、難しいことをすることなくそれを年金の補填にすればよいからです。


しかし、金融所得を医療保険や介護保険などの社会保険料の算定に反映させる仕組みの導入が検討されたことから、毎月分配型の投資信託はあきらめて資産成長型にすることにしました。


資産成長型の投資信託では、分配金はでないので毎月希望額を取り崩す必要があります。一部のネット証券では自動で取り崩してくれるサービスがありますが、銀行ではそのようなサービスはありません。


多少面倒ですが、自分で取り崩さなければなりません。この作業は一部を解約するだけなので、高齢者にも何とかできると思いますが、難しくなったら店頭でお願いすればできます。


手動での取り崩しは多少面倒ですが、いい面もあります。解約する金額を自由に決めることができることです。たとえば、下落したときは少なめに、上昇したときは多めに取り崩すといったことができます。


このように、資産を運用しながらうまく取り崩すことで、お金の寿命（資産寿命）を大幅に延ばすことができます。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

8月12日の結果です。

合計評価金額　1,321,277円

合計評価損益　+16,277円（+1.2%）

Smart-i Select 全世界株式インデックス

評価金額　1,142,469円

評価損益　+17,469円（+1.6%）

フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＢ

評価金額　178,808円

評価損益　-1,192円（-0.7%）

Smart-i 全世界株式をコアファンドとして運用しており、毎月3000円から6000円の幅で積立て（種銭しだいで増減）います。グロオポＢはあくまでSmart-i 全世界株式を育てるためにサテライトファンドとして運用しており、その比率はコア85％、サテライト15％という配分を目安にしています。

昨日の基準価格は両ファンドとも上がりました。この上昇は、為替（円安）で上がったというよりは米国の成長株・ハイテク株が上昇が要因のようです。

Smart-i 全世界株式よりグロオポＢのほうが大きく上がったのは、グロオポＢはNVIDIA、Microsoft、Amazon、Alphabet、Metaなどの成長株の比率が高いためだと思われます。

昨日につづき含み益がまた増えました。グロオポＢはわずかにマイナスですが。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

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8月12日の結果です。

合計評価金額　1,315,403円

合計評価損益　+10,403円（+0.8%）

Smart-i Select 全世界株式インデックス

評価金額　1,138,887円

評価損益　+13,887円（+1.2%）

フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＢ

評価金額　176,516円

評価損益　-3,484円（-1.9%）

Smart-i 全世界株式をコアファンドとして運用しており、毎月3000円から6000円の幅で積立て（種銭しだいで増減）います。グロオポＢはあくまでSmart-i 全世界株式を育てるためにサテライトファンドとして運用しており、その比率はコア85％、サテライト15％という配分を目安にしています。

昨日のSmart-i 全世界株式の基準価格は、米国株はマイナス、欧州株は横ばいでしたが日本株は11日が休場のため10日の上昇分が反映されたのと為替の円安進行により0.73%上昇しました。

グロオポＢは、米国株が下落したにもかかわらず、為替と組入銘柄の値動きなどが下落を吸収してくれたため基準価格が0.32%上がりました。

このように全世界株式は米国株の動向だけでは決まらず、他の欧州株、日本株、新興国株なども影響するという分散効果があります。全世界株式の安心できるところです。但しその逆もありますが！

直近6日間は全世界株式は連続でプラスで、グロオポＢもプラスが先行しました。これで含み益も徐々にですが増え始めました。素直にうれしいです。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

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8月10日の結果です。

合計評価金額　1,306,609円

合計評価損益　1609円（0.1%）

Smart-i Select 全世界株式インデックス

評価金額　1,130,657円

評価損益　5,657円（0.5%）

フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＢ

評価金額　175,952円

評価損益　-4,048円（-2.2%）

Smart-i 全世界株式をコアファンドとして運用しており、毎月3000円から6000円の幅で積立て（種銭しだいで増減）います。グロオポＢはあくまでSmart-i 全世界株式を育てるためにサテライトファンドとして運用しており、その比率はコア85％、サテライト15％という配分を目安にしています。

昨日のSmart-i 全世界株式の基準価格は、海外株式（特に米国株）の値上がりと為替の円安進行によりわずかですが上昇、グロオポＢは、為替要因というよりは米国の成長株が上がったことが主な原因で基準価格が上がったようです。

昨日の上昇でようやく含み損が含み益に転じました。

とてもうれしいです。

グロオポＢはまだマイナスですがじっくり待ちます。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

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毎月分配型の投資信託は、複利効果が働きにくく資産が増えにくいこと、元本が削られる「タコ足分配」になりやすいこと、そしてコスト（信託報酬）が高めなことなどのデメリットがあります。

メリットとしては定期的な現金収入が得られること、取り崩しの手間がかからないことなどがあります。

このメリットが高齢者にとってはけっこう大切なことで、私も最初は毎月分配型投信にするつもりでした。


しかし、株式の配当や譲渡益などの金融所得を医療保険や介護保険などの社会保険料の算定に反映させる仕組みの導入が検討されました。時期は未定ですが、近い将来導入されるでしょう。今のところ、75歳以上が加入する後期高齢者医療制度から導入される見通しで、ニーサは対象外のようですが先のことはわかりません。（2026.8.8現在）


そんなわけで、私は毎月分配型の投資信託をあきらめて、分配金が出ない投資信託を選ぶことになりました。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

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8月6日の結果です。

合計評価金額　1,302,573円

合計評価損益　-2,427円（-0.2%）

Smart-i Select 全世界株式インデックス

評価金額　1,127,897円

評価損益　2,897円（0.3%）

フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＢ

評価金額　174,676円

評価損益　-5,324円（-3.0%）

昨日のSmart-i 全世界株式の基準価格は、円安による為替効果が大きく上昇、グロオポＢは、為替よりハイテク・グロース（成長）株の下落が大きく影響して基準価格が下がりました。

何はともあれ、含み損は徐々に減ってきています。

本当は、毎日の数字に一喜一憂しないで、ほったらかしにするのがいいと思いますが、ブログを書くのに必要なのでしかたありません。でも基準価格は上がったり下がったりしながら上がっていくと信じているので、あまり気にしないようにしています。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

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8月6日の結果です。

合計評価金額　1,300,744円

合計評価損益　-4,256円（-0.3%）

Smart-i Select 全世界株式インデックス

評価金額　1,125,718円

評価損益　718円（0.1%）

フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＢ

評価金額　175,026円

評価損益　-4,974円（-2.8%）

昨日のSmart-i 全世界株式は世界株全体の上昇と円安により、わずかですが基準価格が上がりました。グロオポＢは保有比率の高い成長株（AI・テクノロジー関連など）の下落が円安による為替効果を上回ったため基準価格が下がったようです。

昨日の上昇によりSmart-i 全世界株式の含み損はプラスに転じました。上がったり下がったりしてゆっくり上がっていくんでしょうが、やっぱりプラスになると気分がいいです。

ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

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