ファイナンシャルプランナーの小話

中国経済スローダウン

Thu, 01 May 2008 08:44:05 +0900

以前から言われてきた事ですが、中国経済が曲がり角に差し掛かっているようです。原因はサブプライムによる輸出減とインフレによる消費減です。上海株は昨年10月から半値になっているようです。損失を被った投資家の自殺者も多いようです。ただ世界の投機マネーは差益を狙い、中国に流入しているとの事。安い株や切り上げを待つ元などを購入する為です。

暫定税率

Wed, 30 Apr 2008 08:27:59 +0900

来月に暫定税率が復活しガソリンの値上がりとなるようです。1ヶ月間の値下げで消費者は翻弄されました。ただこういう事も情報に敏感な消費者が得をしました。多くても数千円の差ですが、高い時に給油する必要はありません。給油する必要がある人は今日までに。

注目裁判

Tue, 29 Apr 2008 08:23:46 +0900

最近は立て続けに注目裁判の判決がだされ、ニュースとなっています。光市や渋谷の裁判判決に賛否両論あるようです。裁判員制を前にしての判決であり、国民の注目を浴びているようです。政治や法律は経済に影響をもたらします。時代の流れに法律も付いていきます。経済に限らず、今後の時代を読む重要性を感じました。

野村が9年ぶりの赤字

Mon, 28 Apr 2008 08:26:47 +0900

野村の凋落となっています。インサイダー事件に引き続き、赤字転落となりました。1000億円の損失計上から2600億円となりました。世界的にサブプライムが拡大している中、日本も例外ではないようです。野村が先陣を切っている為、今後銀行や保険会社も拡大すると予想しています。サブプライム問題はまだ伸びそうです。

オフショアファンドについて⑤

Fri, 25 Apr 2008 08:56:09 +0900

オフショアファンドはカード引き落としの積み立てなども可能です。月数万円の積み立ても可能となっております。有利面が多いオフショアファンドですが、もちろん難点もあります。契約書類などはもちろん英語です。他に海外の金融機関に対する信用リスクなどもあります。その為、サポートしてくれる人が重要になってきます。

オフショアファンドについて③

Wed, 23 Apr 2008 08:39:03 +0900

オフショアファンドは税制面での有利さから、パフォーマンスも良いのですが、日本の金融機関では規制などもあり、扱っておりません。日本の金融機関で普通に扱っている海外の投資信託でもパフォーマンスは劣ります。日本の金融の遅れを実感してしまいます。

オフショアファンドについて②

Tue, 22 Apr 2008 08:40:23 +0900

オフショアファンドの特徴として、税制面での優遇は伝えましたが、利回りの優位性も上げられます。日本で販売されているファンド以上の高利回りが期待できます。利益率10パーセント以上のファンドも数多くあります。なぜなら、手数料の少なさや税制面での優位性があるからです。日本の機関投資家もかなり活用しているようです。

オフショアファンドについて

Mon, 21 Apr 2008 11:58:19 +0900

オフショアファンドとは、単的に海外のファンドであり、税制面で優遇されるファンドです。最近の金融グローバル化で、多くの日本人も活用しつつあります。ただいろんな規制もある為、大々的には宣伝もされておりません。良い金融商品ではありますが、詐欺的な集団も混在していたりする為、ファンド購入には注意も必要です。確かな情報を基に活用すべき商品でしょう。

401ｋについて⑦

Fri, 18 Apr 2008 08:21:14 +0900

確定拠出年金を長くお伝えしてきました、これは一部の会社員だけができるのではなく、個人事業者なども可能です。確定拠出年金は企業型と個人型があり、個人型は自営業者でも加入できます。ただ掛け金は自分で出す事になります。メリットは税制面です。年金の積み立てでは検討の余地があります。それ以上の応用編はオフショアファンドという手もあります。

401ｋについて⑥

Thu, 17 Apr 2008 08:42:10 +0900

確定拠出年金の投信信託ですが、代表的なものが一通りあるようです。日経平均に連動する物。国内の債券に連動する物。世界的な株に連動する物などいろいろあります。投資信託はパッシブ型（指数に連動する）とアクティブ型（指数以上の収益を積極的に狙う）があり、アクティブ型が信託報酬（手数料）も高いようです。ただ全体的に今年の利回りは悪いようです。