ファイナンシャルプランナーのSyoichiです。

業界に長くいると、やはりこんなことがあるのですね。

先日、今年の8月ごろに、

保険の契約をお預かりしたお客様の奥様より電話がありました。

「主人が、脳梗塞で入院します。どうしたらよいですか？」

コンビニから歩いて帰る途中だったので、

何が何だか…。

だんだん頭が真っ白になった。

ご主人の容態や入院日数など、いろいろ確認をしたが、

まだ判断できないこともあり、

「明日、確認して連絡します。」

と伝え、電話を終わらせた。

家についてから、契約内容はどうだったか確認をした。

個人的な意見ではあるが、

「万一があっても、なかったとしてもお金を残せる提案」

を心掛けている。

確認した内容からは、保険料の支払いは、間違いなくなくなる。

その後の状況次第では、保険金が下りる内容になっている。

少し安心はしたが、

保険金額を考えると・・・。

個人事業主にしては、少ないと感じている。

契約前は、倍額の保険金額だった。

奥様が保険料の問題で、保険金額を下げることになったが、

あの時、倍額の保険金額のまま、説得させておけば、

お客様のご家族が安心できる金額ではなかっただろうか？

まだ、どうなるかはわからないが、

少し悔やまれる提案をしてしまったと思った。

今後の提案では、

この点を踏まえて案内しよう。

ファイナンシャルプランナーのSyoichiです。

ここのところ寒い日が多いですね。

先日車の中で、ファイナンシャルプランナーの方が出演していました。

自分の分野とちょっと違うのですが、疑問に思うこともありましたが、

大変役立つ内容もあったので、勉強になりました。

まだまだ学ぶことはいっぱいあり、楽しくなってきます。

先日、「マネーセミナー」について、情報を流しました。

FPとして仕事している中でも、お客様から「都心部まで出て、セミナーを受けるのはちょっと…。近場で話が聞けるとよいなぁ」と言われました。

考え方によっては、潜在的に「マネーセミナー」を受けたい顧客層に、働きかける方法なので、地域密着型の保険ショップは、理にかなっているかもしれませんね。

その期待に応えられるように、セミナーを開催してほしいものです。

ただ、そのセミナー。

私が講師役として「マネーセミナー」を行う可能性が出てきました。

一応日本FP協会認定AFPの資格を持っていますので…。

実は、その「マネーセミナー」は告知が開始されておりまして、いつでもセミナーに参加できる状況になっています。

できたら事前予約をお願いしたいものです。

下記が、追加された内容です。

こんにちは。

愛知県岡崎市にある保険テラスピアゴ矢作店です。

ご来店されるお客様の地域は、岡崎市はもちろん、豊田市や安城市、刈谷市など三河地域になります。地域密着の保険代理店です。

先日より、「マネーセミナー」開始です。

3つのお金の色分けと人生のなかで大きくお金がかかる５大支出について、

日本FP協会認定AFPが、「マネーセミナー」の講師を務めてくれます。

基本的なお話ですが、

この基本はとても重要なポイントなので、しっかり押さえてほしい。

個別セミナーですので、質問もどんどんしてください。

また、保険テラスピアゴ矢作店では、生命保険証券診断も行っておりますので、この機会にご自身の生命保険がどんな内容なのか？セミナーの内容と照らし合わせて、最適な保険になっているか確認してみましょう！

是非、保険テラスピアゴ矢作店にご来店ください！

Syoichiです。

最近は、FP（ファイナンシャルプランナー）としての仕事もしておりますが、

新規事業の都合で、忙しい日々を送っております。

この度、

私のFPとしての知識や技術を教えた弟子？より、

少しでも集客を手伝ってほしいと言われ、ブログをできる限り更新していきます。

内容としては、フェイスブックで情報が流れているのをそのままコピペします。

コメントや苦情は受け付けませんので、悪しからず。

下記内容です。

新規事業を立ち上げ予定です。

早ければ、1週間後ぐらいにはスタートできるのかな？

今の仕事にも役立つかと。

まだ見通しが立っていないので、

しばらくは休めそうにないかも。

この後、

お客様の準備があるけど、

少し時間が空いたので・・・。（汗）

先ほど、

先日、保険についてご相談にこられたお客様の提案について、

某ネットの保険会社の見積もりと比較してみた。

このお客様は、

既にご契約を頂いています。

某ネットの保険会社、

以前調べたときと比べ、

商品の内容がかなり良くなっていた。

ちょっと驚いた。

でも、お客様に提案した内容と近い内容で見積もりをとったところ、

某ネットの保険会社の方が、

４割ほど保険料が高いという結果が出た。

その他、詳細を見て言っても、

働けない状態になっても、

保険料を払っていかなければいけない・・・。

私見にはなるが、

保障を重視したＦＰ相談をしているので、

某ネット保険会社の商品の内容を一部変更していけば、

いい商品になると思うが、

今の段階では、

お勧めはできないなぁ。

と思った。

仕事と家族旅行など続いたから、

ブログの更新が滞ってしまった。（汗）

明日からは、

しっかり更新していこう。

ネタ帳は、

書き込んであることだし。

思い返せば、約2年半前にＦＰの資格を取ろうと思ったんだよなぁ。

前回は、「ＦＰという資格と取るきっかけ」についての話でしたが、

今回からは、

「どう勉強していったのか？」などの話をしていこうかと思います。

試験に合格するだけなら、やる気と時間があれば十分に合格できる試験だと思います。

本当に参考になるかは、

わかりませんが、

自分の記録なので、いいですよね！（笑）

まず、

前回紹介した本、「ＦＰの極意がわかる本」を読んで、

FP3級の資格を取ろうと決意した。

そして、

その時から最短で受けれるのは、5月！

その日程に合わせて、

スケジュールを組んだ。

その時、無謀にも「社労士」、「ビジネス実務法務3級」の資格の

勉強も同時進行した。（汗）

ＦＰ3級に時間が取れるのは、1日1時間程度。

しかも、子供が５月に生まれるという状況。

最初は、本当に無謀だと思いながら、

勉強を始めた。

なぜ、

「社労士」、「ビジネス実務法務3級」も同時進行したのか？

本来の目的は、

あくまで「社労士」合格。

個人的な意見なんだけど、

「社労士」を合格するために、

それまでに「勝ちグセ」をつけたかったため。

「ＦＰ3級」、「ビジネス実務法務3級」が合格すれば、

「社労士」の合格への弾みになると思ってのことです。

結果は、どうだったのか？

どんな勉強をしたのか？

は次回のブログに書きたいと思います。

※上記資格の時に利用した教材や本です。

FPの極意がわかる本―活かし方・働き方・稼ぎ方/TAC出版

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スッキリわかるFP技能士3級―金財 個人資産相談業務対応 (スッキリわかるシリーズ)/TAC出版

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スッキリわかるFP技能士3級 (スッキリわかるシリーズ)/TAC出版

￥1,470

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2012-2013年版 スッキリとける過去+予想問題 FP技能士3級/TAC出版

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ビジネス実務法務検定試験一問一答エクスプレス 3級〈2012年度版〉/TAC出版

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ナンバーワン社労士必修テキスト〈平成24年度版〉 (社労士ナンバーワンシリーズ)/TAC出版

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ナンバーワン社労士必修問題集〈平成24年度版〉 (社労士ナンバーワンシリーズ)/TAC出版

￥3,150

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子供の相手をしているだけで、

時間があっという間に過ぎてしまいますね。（笑）

前回の「ＦＰという資格をとるきっかけ①」の続きです。

ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）という資格を知ったのは、2010年の1月だった。

当時、といっても今もだけど、

社会保険労務士の資格を取り、

会社の人事関係や、コンサルティングをしたいと思っている。

そして、

その時に社会保険労務士の試験は・・・

不合格だった。

再受験に向けて、

頑張ろうと考えていた中で、

資格を取ったらどんな仕事ができるのだろうか？

再確認の意味で、色々と調べてみた。

その中に、

やたらＦＰの資格が載っていた。

どんなものだろうと思い、

ネットでの検索ではなく、

本を一冊読んでみようと思った。

その時、

偶然にも、

ＴＡＣ出版書籍販売サイトのキャンペーンに、

FPの極意がわかる本―活かし方・働き方・稼ぎ方/TAC出版

￥1,260

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という本と、ＦＰ3級の教材のセットがあった。

資格を受けるかどうかは迷ったけど、

遅かれ早かれ、

いずれＦＰの資格を取ると思い、

ネットから購入に至った。

そして、

この本を読むと、

社会保険労務士（社労士）や行政書士、司法書士、宅建などとのつながり、

専門一つだけでは、

幅が狭くなってしまうことなど、

考えさせられた。

それで、5月にＦＰ3級の資格試験がある。

ほかの資格にもつながると思い、勉強をし始めた。

それが、ＦＰをとるきっかけであった。

※下記教材は、あくまで個人が使用したものです。

必ずしも、勉強するのにすすめるものではありません。

あまり勧められませんが、本屋で内容を確認してください。

そして、自分に適した教材を使われる事をおすすめします。

スッキリわかるFP技能士3級 (スッキリわかるシリーズ)/TAC出版

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2012-2013年版 スッキリとける過去+予想問題 FP技能士3級/TAC出版

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取れないからといって嘆いていても始まらないので、

なるべく1日1回は、ブログを書くことにします！（・・・たぶん）

今回は、「ＦＰという資格を取るきっかけ」について書きます。

なぜ、書いていこうと思ったのは、

ＦＰの資格を取ろうと思ったとき、

「どんな想いだったのか？」

という初心に戻る場所が欲しかったこと。

また、FPの知識がまだまだ生かしきれていないので、

ＣＦＰを取るためにも復習、アウトプットの意味を込めて、

書いていこうと思う。

本当に、記録を残す日記ですね。

今後は、どのような勉強をしていったのか？

一応独学で資格を取ったので、

そのあたりも書いていこうと思う。

あまり、参考になるとは思えませんが・・・。（汗）

では、今回はこのへんで・・・。

※下記は、独学で勉強し、ＦＰの資格を取った教材（お金を出したもの）全てです。

3級は十分だけど、2級はちょっと最低限のレベルの教材といった印象です。

また、個人的な教材の評価も後日、紹介したいと思います。

スッキリわかるFP技能士3級 (スッキリわかるシリーズ)/白鳥 光良

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スッキリわかるFP技能士3級 (スッキリわかるシリーズ)/白鳥 光良

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スッキリわかるFP技能士2級・AFP―金財・個人資産相談業務対応 (スッキリわかるシリーズ)/白鳥 光良

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スッキリわかる FP技能士2級・AFP 金財・個人資産相談業務対応(スッキリわかるシリーズ)/白鳥 光良

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何が？

・・・AFPです。

まだ、書類を提出したところですが。（汗）

一年前に、ＦＰ2級を取って、

その後すぐにＡＦＰの講座を履修。

提出すれば、

登録完了だったけど、

何かしら忙しかったらしく、

ようやく登録までこぎつけました。

これで、登録が完了すれば、

胸を張って、

ＡＦＰとして名乗れます。

でも、

単なる資格なので、

そこからどう活かしていけるのかは？

自分次第ですね。

※下のテキストは、ＦＰの資格を取るときに参考したものです。

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